Puntos clave
- Se ha presentado una demanda colectiva contra Binance, BAM Trading, y el ex CEO Changpeng Zhao, alegando violaciones de RICO y ayuda en la conversión de criptomoneda robada.
- Los demandantes alegan que la falta de políticas KYC y AML de Binance permitió a los malos actores blanquear criptomoneda robada, haciéndola imposible de rastrear y causando daños financieros a las víctimas de hackeos y robos.
En un importante avance legal, se ha presentado una demanda colectiva contra el gigante del intercambio de criptodivisas Binance, su filial estadounidense BAM Trading, y el ex CEO Changpeng Zhao (CZ) en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Oeste de Washington. La demanda, presentada el 16 de agosto de 2024, alega que los acusados operaban una "Binance Crypto-Wash Enterprise" que facilitaba el lavado de criptodivisas robadas.
Acusaciones de violación de la ley RICO y de apropiación indebida
Tres criptoinversores, que representan a un grupo de personas cuyas criptomonedas fueron robadas y posteriormente transferidas a cuentas de Binance, acusan a los demandados de violar la Ley RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organizations). Afirman que la falta deliberada de Binance de políticas de Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML) permitió a los malos actores utilizar la plataforma para el blanqueo de activos digitales robados.
La demanda alega que Binance y CZ priorizaron el crecimiento y los beneficios sobre el cumplimiento de las leyes estadounidenses, permitiendo a los usuarios abrir cuentas y realizar transacciones con mínimos requisitos de identificación. Según los demandantes, esta práctica convirtió a Binance en un "imán y centro" para los delincuentes que buscaban blanquear criptomoneda robada.
Trazabilidad y transparencia de la cadena de bloques
Un argumento clave en la demanda es que las transacciones de criptomonedas suelen dejar un registro permanente y rastreable en la cadena de bloques. Los demandantes sostienen que las prácticas de Binance eliminan efectivamente esta trazabilidad, haciendo imposible que las víctimas recuperen sus activos robados. La demanda afirma: "Por lo tanto, sin un lugar donde blanquear cripto, como Binance.com, si un mal actor roba el cripto de otra persona, existe el riesgo de que las autoridades acaben por localizarlo volviendo sobre sus pasos en la blockchain."
Esfuerzos recientes de Binance en materia de seguridad
Curiosamente, esta demanda se produce en medio de informes recientes sobre los esfuerzos de Binance para combatir el fraude relacionado con las criptomonedas. Según un artículo reciente de Token Times AI, el sistema de gestión de riesgos de Binance evitó más de 2.400 millones de dólares en pérdidas potenciales por estafas y actividades fraudulentas entre enero y julio de 2024. Según los informes, la compañía también recuperó o congeló más de 73 millones de dólares en fondos de usuarios robados a partes externas durante el mismo período, superando los 55 millones de dólares asegurados a lo largo de 2023.
Implicaciones jurídicas e impacto en la industria
Bill Hughes, abogado senior y director de asuntos regulatorios globales en una empresa de desarrollo de Ethereum, comentó la demanda a través de un post en X. Hughes señaló que el caso podría potencialmente poner la eficacia del análisis de la cadena de bloques y la recuperación de activos en la cadena "en juicio" si procede a la presentación de pruebas y mociones previas al juicio. También señaló que esta demanda es una
"acción civil de seguimiento natural y predecible que busca capitalizar (o, dependiendo de cómo se caractericen estas cosas, recuperar) los procesamientos y las acciones de aplicación del gobierno de principios de año".
La demanda solicita el triple de daños y perjuicios en virtud de la ley RICO, medidas declaratorias y medidas cautelares para evitar nuevas presuntas infracciones. También exige la devolución de las criptomonedas sustraídas a los demandantes y a los miembros del grupo.
Mientras el sector de las criptomonedas sigue lidiando con los problemas de seguridad y el escrutinio normativo, esta demanda contra uno de sus actores más destacados podría tener implicaciones de gran alcance para las futuras operaciones de intercambio y las medidas de protección de los usuarios. Subraya la tensión existente entre la promesa de transparencia de la cadena de bloques y el potencial de explotación en ausencia de medidas de cumplimiento sólidas.
