נקודות מרכזיות
- תביעה ייצוגית הוגשה נגד Binance, BAM Trading והמנכ"ל לשעבר צ'אנגפנג ז'או, בטענה להפרות של RICO וסיוע בהמרה של מטבעות קריפטוגרפיים גנובים.
- התובעים טוענים כי היעדר מדיניות KYC ו-AML של Binance איפשר לשחקנים רעים להלבין מטבעות קריפטוגרפיים גנובים, מה שהפך אותם לבלתי ניתנים למעקב וגרם נזק כספי לקורבנות של פריצות וגניבות.
בהתפתחות משפטית משמעותית, הוגשה תביעה ייצוגית נגד ענקית בורסת הקריפטו Binance, השלוחה האמריקאית שלה BAM Trading, והמנכ"ל לשעבר צ'אנגפנג ז'או (CZ) בבית המשפט המחוזי של ארה"ב במחוז המערבי של וושינגטון. בתביעה, שהוגשה ב-16 באוגוסט 2024, נטען כי הנתבעים הפעילו "Binance Crypto-Wash Enterprise" שאפשרה הלבנת מטבעות קריפטוגרפיים גנובים.
טענות להפרות RICO והמרה
שלושה משקיעי קריפטו, המייצגים קבוצה של אנשים שהמטבע הקריפטוגרפי שלהם נגנב ולאחר מכן הועבר לחשבונות Binance, מאשימים את הנאשמים בהפרת חוק הארגונים המושפעים והמושחתים (RICO). לטענתם, היעדר מכוון של מדיניות הכר את הלקוח (KYC) ואיסור הלבנת הון (AML) של Binance איפשר לשחקנים רעים להשתמש בפלטפורמה להלבנת נכסים דיגיטליים גנובים.
בתביעה נטען כי Binance ו-CZ העדיפו צמיחה ורווחים על פני ציות לחוקים בארה"ב, ואפשרו למשתמשים לפתוח חשבונות ולבצע עסקאות עם דרישות זיהוי מינימליות. לדברי התובעים, פרקטיקה זו הפכה את Binance ל"מגנט ומרכז" עבור פושעים המבקשים להלבין מטבעות קריפטוגרפיים גנובים.
עקיבות ושקיפות בלוקצ'יין
טיעון מרכזי בתביעה הוא שעסקאות במטבעות קריפטוגרפיים בדרך כלל משאירות רשומה קבועה וניתנת למעקב בבלוקצ'יין. התובעים טוענים כי שיטות העבודה של Binance הסירו למעשה את העקיבות הזו, מה שלא איפשר לקורבנות לשחזר את הנכסים הגנובים שלהם. בתלונה נכתב כי "לכן, ללא מקום להלבין קריפטו, כמו Binance.com, אם שחקן רע גונב קריפטו של מישהו אחר, קיים סיכון שהרשויות בסופו של דבר יאתרו אותו על ידי חזרה על צעדיו בבלוקצ'יין".
מאמצי האבטחה האחרונים של Binance
באופן מעניין, תביעה זו מגיעה על רקע דיווחים אחרונים על מאמציה של Binance להילחם בהונאות הקשורות לקריפטו. על פי מאמר שפורסם לאחרונה על ידי Token Times AI, מערכת ניהול הסיכונים של Binance מנעה הפסדים פוטנציאליים של מעל 2.4 מיליארד דולר מהונאות ופעילויות הונאה בין ינואר ליולי 2024. עוד דווח כי החברה החזירה או הקפיאה יותר מ-73 מיליון דולר בכספי משתמשים שנגנבו מגורמים חיצוניים באותה תקופה, יותר מ-55 מיליון דולר שהובטחו במהלך 2023.
השלכות משפטיות והשפעה על התעשייה
ביל יוז, יועץ בכיר ומנהל ענייני רגולציה גלובליים בחברת פיתוח את'ריום , הגיב על התביעה באמצעות פוסט באתר X. יוז ציין כי המקרה עשוי להעמיד למשפט את היעילות של ניתוח בלוקצ'יין ושחזור נכסים בשרשרת אם הוא ימשיך לגילוי ובקשות קדם-משפט. הוא גם ציין כי תביעה זו היא
"תביעות אזרחיות הינן המשך טבעי וצפוי של התביעות הממשלתיות ושל פעולות האכיפה שנעשו מתחילת השנה".
התביעה מבקשת פיצויים משולשים במסגרת RICO, סעד הצהרתי וצו מניעה למניעת הפרות נוספות לכאורה. כמו כן, היא דורשת להחזיר מטבעות קריפטוגרפיים שנלקחו מהתובעים ומחברי הקבוצה.
בעוד תעשיית הקריפטו ממשיכה להתמודד עם אתגרי אבטחה וביקורת רגולטורית, לתביעה זו נגד אחד השחקנים הבולטים שלה עשויות להיות השלכות מרחיקות לכת על פעולות חליפין עתידיות ואמצעי הגנה על משתמשים. הוא מדגיש את המתח המתמשך בין ההבטחה לשקיפות בלוקצ'יין לבין הפוטנציאל לניצול בהיעדר אמצעי ציות חזקים.
