Puntos clave
- La SEC alega que TrueCoin y TrustToken participaron en ventas fraudulentas y no registradas de contratos de inversión relacionados con la stablecoin TrueUSD (TUSD) desde noviembre de 2020 hasta abril de 2023.
- A pesar de comercializar el TUSD como totalmente respaldado por dólares estadounidenses, una parte sustancial de los activos de respaldo se invirtieron supuestamente en un arriesgado fondo extraterritorial, con el 99% de las reservas en este fondo en septiembre de 2024.
La SEC descubre una tergiversación del respaldo de TUSD
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha emprendido acciones contra TrueCoin LLC y TrustToken Inc. acusándolas de estafar a los inversores a través de su programa de inversión en stablecoin. Las empresas supuestamente falsearon el respaldo de su stablecoin TrueUSD (TUSD), afirmando que estaba totalmente respaldada por dólares estadounidenses o activos equivalentes, cuando en realidad una parte significativa estaba invertida en un fondo especulativo extraterritorial.
Según la denuncia de la SEC, presentada ante el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito Norte de California, las actividades fraudulentas se produjeron entre noviembre de 2020 y abril de 2023. Durante este período, TrueCoin y TrustToken supuestamente ofrecieron y vendieron contratos de inversión no registrados en forma de TUSD y oportunidades de lucro relacionadas en el protocolo de préstamo TrueFi.
Inversiones arriesgadas y tergiversación continuada
La investigación de la SEC reveló que en marzo de 2022, después de que las operaciones de TUSD se vendieran a una entidad extraterritorial, más de 500 millones de dólares de activos supuestamente respaldados por TUSD se habían invertido en un fondo especulativo. A pesar de ser conscientes de los problemas de reembolso en este fondo offshore en otoño de 2022, TrueCoin y TrustToken supuestamente continuaron haciendo declaraciones falsas a los inversores, manteniendo que TUSD estaba respaldado uno por uno por dólares estadounidenses.
Al parecer, la situación se agravó y la SEC alegó que, en septiembre de 2024, un asombroso 99% de las reservas que respaldaban el TUSD estaban invertidas en el fondo especulativo. Este nivel de exposición a un vehículo de inversión de riesgo contrasta fuertemente con la imagen de seguridad y confianza que se ofrece a los inversores.
Respuesta de la SEC y condiciones del acuerdo
Jorge G. Tenreiro, Jefe en funciones de la Unidad de Criptoactivos y Cibernética de la SEC, destacó la importancia de este caso, declarando: "Este caso es un excelente ejemplo de por qué el registro es importante, ya que los inversores en estos productos siguen estando privados de la información clave necesaria para tomar decisiones plenamente informadas."
Sin admitir ni negar las acusaciones, TrueCoin y TrustToken han acordado resolver las acusaciones de la SEC. Los términos del acuerdo incluyen:
- Consentir sentencias definitivas que les prohíban infringir las leyes federales de valores aplicables
- Pago de sanciones civiles de 163.766 dólares cada una
- TrueCoin se compromete a pagar 340.930 dólares en concepto de indemnización y 31.538 dólares en concepto de intereses de demora.
Estos acuerdos están sujetos a aprobación judicial y representan una acción reguladora significativa en el espacio de la criptomoneda, destacando los esfuerzos en curso de la SEC para proteger a los inversores en el mercado de activos digitales en rápida evolución.
