النقاط الرئيسية
- أصبح بنك Mox Bank، وهو بنك افتراضي مقره هونج كونج وشركة تابعة لبنك ستاندرد تشارترد، أول بنك افتراضي يقدم التداول المباشر لصناديق البيتكوين الفورية وصناديق الإيثر المتداولة على منصته، مما يمثل خطوة مهمة في مساعي هونج كونج لتصبح مركزًا للأصول الافتراضية.
- يعمل البنك على وضع نفسه كخيار فعال من حيث التكلفة لتداول العملات الرقمية المتداولة في البورصة برسوم تنافسية. وفي المستقبل، يخطط البنك لتوسيع نطاق عروضه لتشمل شراء العملات الرقمية والتداول المباشر عليها.
حقق المشهد المصرفي الافتراضي في هونج كونج قفزة كبيرة في سوق العملات الرقمية مع إطلاق Mox Bank لخدمة الصناديق المتداولة في بورصة العملات الرقمية (ETF). في يوم الإثنين الموافق 7 أغسطس 2024، أعلنت شركة ستاندرد تشارترد التابعة لبنك ستاندرد تشارترد أنها أصبحت أول بنك افتراضي يقدم تداول صناديق المؤشرات المتداولة في البيتكوين والإيثر مباشرة على منصته، مما يمثل لحظة محورية في طموح هونج كونج للتحول إلى مركز للأصول الافتراضية.
تتيح الخدمة الجديدة، المتوفرة من خلال منصة Mox Invest التي تم إطلاقها في فبراير، للعملاء الوصول إلى مجموعة من المنتجات المتعلقة بالعملات الرقمية والاستثمار فيها. وتشمل هذه المنتجات صناديق المؤشرات المتداولة للعملات الرقمية الفورية والمشتقة المدرجة في هونغ كونغ وصناديق المؤشرات المتداولة للعملات الرقمية المشتقة المدرجة في الولايات المتحدة. تشمل الأصول الأساسية لهذه المنتجات البيتكوين والإيثيريوم لصناديق المؤشرات المتداولة الفورية والعقود الآجلة للبيتكوين والإيثيريوم لصناديق المؤشرات المتداولة المشتقة.
أكد جايانت بهاتيا، رئيس المنتجات في Mox، على النهج التطلعي للبنك قائلاً
"إن إطلاق صناديق الاستثمار المتداولة للعملات الرقمية هو مجرد بداية لما تنوي Mox تقديمه في مجال الاستثمار في العملات الرقمية. فنحن نريد أن نقدم طريقة أكثر أمانًا لفئة الأصول للعملاء لتنويع الاستثمارات".
تُقدم Mox نفسها كخيار فعال من حيث التكلفة لتداول صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة، مستفيدة من نفقاتها العامة المنخفضة كبنك افتراضي تمامًا. يتقاضى البنك 0.12% من حجم المعاملات بحد أدنى 30 دولار هونج كونج (3.84 دولار أمريكي) لصناديق المؤشرات المتداولة المدرجة في هونج كونج و0.01% لكل سهم بحد أدنى 5 دولارات أمريكية لصناديق المؤشرات المتداولة المدرجة في الولايات المتحدة. وقد ادعى هنري لاو، رئيس قسم الاستثمار في Mox، أن هذه الأسعار "تنافسية للغاية والأرخص بين البنوك في هونج كونج"، وأضاف بهاتيا أنها تقارب نصف السعر الذي تقدمه بنوك هونج كونج التقليدية.
يتزامن توقيت الإطلاق مع فترة من التقلبات في سوق العملات الرقمية. فقد شهدت البيتكوين مؤخرًا انخفاضًا كبيرًا في الأسعار، حيث انخفضت بنسبة تصل إلى 16% يوم الاثنين وتم تداولها لفترة وجيزة دون 50,000 دولار أمريكي، وهو ما يمثل أحد أهم الانخفاضات منذ انهيار بورصة العملات الرقمية FTX عام 2022. على الرغم من هذه التقلبات في السوق، لا تزال Mox متفائلة بشأن مستقبل الاستثمار في العملات الرقمية.
"وقال بهاتيا: "من الواضح أن هناك مخاطر التقلبات التي يحتاج العملاء إلى فهمها. سنضمن أن تكون المخاطر شفافة للغاية للعملاء، ونوصيهم بتنويع فئات الأصول لإدارة استثماراتهم."
بالنظر إلى المستقبل، لدى Mox خطط طموحة للتوسع في مجال العملات الرقمية. يعتزم البنك السماح للمستخدمين بشراء العملات الرقمية مباشرةً على منصته، وذلك بالشراكة مع بورصة مرخصة لتقديم هذه الخدمة. ومن شأن هذه الخطوة أن تضع Mox في منافسة مع شركات الوساطة الرقمية مثل Tiger Brokers وFutu، التي أطلقت مؤخرًا خدمات تداول العملات الرقمية.
في وقت لاحق من هذا العام، تخطط Mox لإطلاق حل "المحفظة الأساسية"، مما يوفر ميزات تداول على المستوى الاحترافي للمستثمرين الأفراد. سيتم تصميم هذا المنتج وفقًا لملف العميل ومدى تحمله للمخاطر.
تشير بيانات Mox إلى وجود اهتمام قوي بالعملات الرقمية بين قاعدة عملائها، حيث يستثمر 28% من عملاء Mox بالفعل في العملات الرقمية و18% منهم متداولون نشطون في العملات الرقمية. يتماشى هذا مع استطلاع أجرته شركة Visa في عام 2021، والذي وجد أن ما يقرب من واحد من كل ثلاثة أشخاص في هونغ كونغ قد تعاملوا مع العملات الرقمية، ومن المرجح أن يقوم واحد من كل ثلاثة من مالكي العملات الرقمية بتحويل بنوكهم الرئيسية إلى بنك يقدم منتجات متعلقة بالعملات الرقمية.
أكد بارباروس أويغون، الرئيس التنفيذي لبنك Mox، على التزام البنك بالابتكار، قائلاً: "إن إضافة صناديق الاستثمار المتداولة المشفرة إلى منصة Mox Invest تُمكِّن عملاءنا من الوصول إلى فئات الأصول الناشئة بثقة. نحن نتصور بناء معيار عالمي من هونج كونج من خلال البقاء في صدارة المنافسة والابتكار والاستجابة للأسواق المتغيرة."
ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن صناديق البيتكوين والإيثر المتداولة في هونج كونج قد واجهت تحديات في اكتساب قوة جذب منذ إطلاقها في وقت سابق من هذا العام. لم تشهد جهات الإصدار الثلاثة لصناديق المؤشرات المتداولة في هونج كونج - وهي Bosera HashKey وChinaAMC وHarvest Global - أي تدفقات في شهر أغسطس، حيث بلغ إجمالي الأصول المُدارة 236.3 مليون دولار فقط حتى الآن، وفقًا لبيانات CoinGlass.
على الرغم من هذه التحديات، تظل Mox واثقة في مستقبل الاستثمار في العملات الرقمية. "واختتم بهاتيا حديثه قائلاً: "نحن نؤمن بشكل أساسي بأن الاستثمار في العملات الرقمية موجود ليبقى، وهدفنا هو ضمان تقديمه بشكل آمن."
مع استمرار هونغ كونغ في ترسيخ مكانتها كمركز للأصول الافتراضية، يمثل انتقال Mox إلى تداول صناديق المؤشرات المتداولة بالعملات الرقمية تطوراً هاماً في المشهد المالي في المدينة. ويبقى أن نرى كيف سيؤثر ذلك على التبني الأوسع نطاقًا للمنتجات المالية المرتبطة بالعملات الرقمية في المنطقة وما إذا كانت البنوك الافتراضية الأخرى ستحذو حذوها.
