נקודות מרכזיות
- Mox Bank, בנק וירטואלי שבסיסו בהונג קונג, הפך לבנק הווירטואלי הראשון שמציע מסחר ישיר בתעודות סל ספוט ביטקוין ואת'ר בפלטפורמה שלו, ובכך סימן צעד משמעותי בדחיפה של הונג קונג להפוך למרכז נכסים וירטואליים.
- הבנק ממצב את עצמו כאופציה חסכונית למסחר בתעודות סל קריפטוגרפיות עם עמלות תחרותיות. בעתיד, היא מתכננת להרחיב את ההיצע שלה כך שיכלול רכישות ומסחר ישירים במטבעות קריפטוגרפיים .
נוף הבנקאות הווירטואלית של הונג קונג עשה קפיצה משמעותית לשוק הקריפטו עם השקת Mox Bank של שירות קרנות הסל (ETF) שלו. ביום שני, 7 באוגוסט 2024, הודיעה חברת הבת Standard Chartered כי הפכה לבנק הווירטואלי הראשון שמציע מסחר בתעודות סל ספוט ביטקוין ואת'ר ישירות בפלטפורמה שלו, ובכך סימנה רגע מכריע בשאיפתה של הונג קונג להפוך למרכז נכסים וירטואלי.
השירות החדש, הזמין באמצעות פלטפורמת Mox Invest שהושקה בפברואר, מאפשר ללקוחות לגשת ולהשקיע במגוון מוצרים הקשורים לקריפטו. אלה כוללים תעודות סל על קריפטו נקודתי ונגזר הנסחרות בהונג קונג ותעודות סל על קריפטו נגזר הנסחרות בארה"ב. נכסי הבסיס למוצרים אלה כוללים ביטקוין ואת'ריום עבור תעודות סל ספוט וחוזים עתידיים על ביטקוין ואת'ריום עבור תעודות סל נגזרות.
ג'איאנט בהטיה, מנהל המוצר הראשי של Mox, הדגיש את הגישה הצופה פני עתיד של הבנק, באומרו:
"השקת תעודות סל קריפטוגרפיות היא רק ההתחלה של מה ש-Mox מתכוונת להציע בתחום השקעות הקריפטו. אנחנו רוצים להציע ללקוחות גישה בטוחה יותר לסוג נכסים נוסף לצורך גיוון השקעות".
Mox ממצב את עצמו כאופציה חסכונית למסחר בתעודות סל קריפטו, תוך מינוף התקורה הנמוכה שלו כבנק וירטואלי לחלוטין. הבנק גובה 0.12% מנפח העסקאות, עם מינימום של 30 דולר הונג קונגי (3.84 דולר) עבור תעודות סל הנסחרות בהונג קונג ו-0.01% למניה עם מינימום של 5 דולר ארה"ב עבור תעודות סל הנסחרות בארה"ב. הנרי לאו, מנהל ההשקעות של מוקס, טען כי הריביות הללו "תחרותיות מאוד וזולות ביותר מבין הבנקים בהונג קונג", ובהטיה הוסיף כי מדובר בכמעט מחצית המחיר ממה שמציעים הבנקים המסורתיים בהונג קונג.
עיתוי ההשקה עולה בקנה אחד עם תקופה של תנודתיות בשוק הקריפטו. ביטקוין חווה לאחרונה ירידה משמעותית במחירו, נפל עד 16% ביום שני ונסחר לזמן קצר מתחת ל-50 אלף דולר, מה שסימן את אחת הירידות המשמעותיות ביותר מאז קריסת בורסת הקריפטו FTX ב-2022. למרות תנודות השוק הללו, מוקס נותר אופטימי לגבי עתיד השקעות הקריפטו.
"ברור שיש סיכוני תנודתיות שהלקוחות צריכים להבין", אמר בהטיה. ״אנו נוודא שהסיכונים יהיו שקופים מאוד ללקוחותינו, ואנו ממליצים להם על סוגי נכסים מגוונים לניהול השקעותיהם".
במבט קדימה, ל-Mox יש תוכניות שאפתניות להתרחבות בתחום הקריפטו. הבנק מתכוון לאפשר למשתמשים לרכוש מטבעות קריפטוגרפיים ישירות בפלטפורמה שלו, תוך שיתוף פעולה עם בורסה מורשית שתציע שירות זה. מהלך זה יציב את Mox בתחרות עם ברוקרים דיגיטליים כמו Tiger Brokers ו-Futu, שהשיקו לאחרונה שירותי מסחר בקריפטו.
בהמשך השנה, Mox מתכננת להשיק פתרון "תיק ליבה", שיביא תכונות מסחר ברמה מקצועית למשקיעים קמעונאיים. מוצר זה יותאם לפרופיל הלקוח ולסובלנות לסיכון.
הנתונים של Mox מצביעים על עניין רב במטבעות קריפטוגרפיים בקרב בסיס הלקוחות שלה, כאשר 28% מלקוחות Mox כבר השקיעו בקריפטו, ו-18% מתוכם היו סוחרי קריפטו פעילים. הדבר עולה בקנה אחד עם סקר שנערך בשנת 2021 על ידי ויזה, שמצא כי כמעט אחד מכל שלושה אנשים בהונג קונג עסק בקריפטו, ואחד מכל שלושה בעלי קריפטו צפוי להחליף את הבנק העיקרי שלו לבנק המציע מוצרים הקשורים לקריפטו.
ברברוס אויגון (Barbaros Uygun), מנכ"ל Mox, הדגיש את מחויבות הבנק לחדשנות, ואמר: "הוספת תעודות סל קריפטוגרפיות לפלטפורמת Mox Invest מעצימה את לקוחותינו לקבל גישה לסוגי נכסים מתפתחים בביטחון. אנו שואפים לבנות אמת מידה גלובלית מהונג קונג על ידי הישארות לפני המתחרים ולהיות חדשניים ומגיבים לשווקים משתנים".
עם זאת, ראוי לציין כי תעודות הסל של ביטקוין ואת'ר בהונג קונג התמודדו עם אתגרים מאז השקתן מוקדם יותר השנה. שלוש מנפיקות תעודות הסל הספוט בהונג קונג - Bosera HashKey, ChinaAMC ו-Harvest Global - רשמו תזרים אפסי באוגוסט, עם סך נכסים מנוהל של 236.3 מיליון דולר בלבד עד כה, לפי נתוני CoinGlass.
למרות האתגרים הללו, בהטיה ציין כי ״יש לנו אמונה בסיסית בכך שהשקעות קריפטו כאן כדי להישאר, והמטרה שלנו היא להבטיח שאנחנו מציעים זאת בצורה מאובטחת".
בעוד הונג קונג ממשיכה לבסס את עצמה כמרכז נכסים וירטואליים, המעבר של Mox למסחר בתעודות סל קריפטו מייצג התפתחות משמעותית בנוף הפיננסי של העיר. נותר לראות כיצד זה ישפיע על אימוץ רחב יותר של מוצרים פיננסיים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים באזור והאם בנקים וירטואליים אחרים ילכו בעקבותיהם.
