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Mox Bankが香港で暗号ETF取引を開始、暗号空間におけるバーチャルバンキングの先駆けに

2024年8月7日

午前7時47分

キーポイント

香港を拠点とし、スタンダードチャータードの子会社であるバーチャルバンクのMox Bankは、そのプラットフォーム上でビットコインとイーサのスポットETFの直接取引を提供する最初のバーチャルバンクとなり、香港が仮想資産のハブとなるための重要な一歩を踏み出した。
同銀行は、暗号ETF取引において、競争力のある手数料で費用対効果の高い選択肢を提供する銀行として自らを位置づけている。将来的には、暗号通貨の直接購入や取引にもサービスを拡大する予定だ。

香港のバーチャルバンキングは、Mox Bankが暗号通貨上場投資信託（ETF）サービスを開始したことで、暗号通貨市場に大きく飛躍した。2024年8月7日（月）、スタンダードチャータードの子会社は、ビットコインとイーサのスポットETFの取引を直接プラットフォーム上で提供する最初のバーチャルバンクになったと発表した。

この新サービスは、2月に開始されたMox Investプラットフォームを通じて利用可能で、顧客は様々な暗号関連商品にアクセスして投資することができる。これらには、香港上場のスポットおよびデリバティブ暗号ETF、米国上場のデリバティブ暗号ETFが含まれる。これらの商品の原資産には、スポットETFのビットコインとイーサリアム、デリバティブETFのビットコインとイーサリアム先物が含まれる。

Moxのチーフ・プロダクト・オフィサーであるジャヤント・バティアは、銀行の将来を見据えたアプローチを強調し、次のように述べた、

「暗号ETFのローンチは、Moxが暗号投資分野で提供しようとしていることの始まりに過ぎません。我々は、顧客が投資を分散するために資産クラスにより安全な方法を提供したい。

Moxは、完全な仮想銀行としての低いオーバーヘッドを活用し、暗号ETF取引のための費用対効果の高いオプションとして自らを位置づけている。香港上場のETFは最低30香港ドル（3.84米ドル）で取引量の0.12％、米国上場のETFは最低5米ドルで1株あたり0.01％の手数料を徴収する。Moxの投資責任者であるヘンリー・ラウ氏は、これらのレートは「非常に競争力があり、香港の銀行の中で最も安い」と主張し、バティア氏は、従来の香港の銀行が提供する価格のほぼ半額であると付け加えた。

このローンチのタイミングは、暗号通貨市場の変動期と重なる。ビットコインは最近大幅な価格下落に見舞われ、月曜日には16%も下落し、一時50,000米ドルを割り込み、2022年の暗号取引所FTXの破綻以来、最も大きな下落の一つとなった。このような市場の変動にもかかわらず、Moxは暗号投資の将来を楽観視している。

「顧客が理解すべきボラティリティ・リスクがあることは明らかです。私たちは、顧客に対してリスクを透明化し、分散した資産クラスで運用することを推奨しています

今後、Moxは暗号通貨分野での拡大に向けて野心的な計画を持っている。Moxは、このサービスを提供するために認可を受けた取引所と提携し、ユーザーがプラットフォーム上で暗号通貨を直接購入できるようにする予定である。この動きにより、Moxは最近暗号取引サービスを開始したTiger BrokersやFutuのようなデジタル証券会社と競合することになる。

今年後半、Moxは、個人投資家にプロレベルのトレーディング機能をもたらす「コア・ポートフォリオ」ソリューションを発売する予定である。この商品は、顧客のプロフィールとリスク許容度に合わせて調整される。

Moxのデータは、顧客ベースの暗号通貨への強い関心を示唆しており、Moxの顧客の28%はすでに暗号通貨に投資しており、そのうちの18%はアクティブな暗号通貨トレーダーである。これは、Visaによる2021年の調査と一致しており、香港では3人に1人近くが暗号通貨に関与しており、暗号通貨所有者の3人に1人は、主要な銀行を暗号通貨関連商品を提供する銀行に変更する可能性があるとしている。

MoxのCEOであるBarbaros Uygun氏は、銀行のイノベーションへのコミットメントを強調し、「Mox InvestのプラットフォームにCrypto ETFを追加することで、我々の顧客は新興の資産クラスに自信を持ってアクセスできるようになります。私たちは、競争の先を行き、革新的で変化する市場に対応することで、香港発のグローバルベンチマークを構築することを構想しています。"

しかし、香港のビットコインとイーサのスポットETFは、今年初めのローンチ以来、牽引力を得る上で困難に直面していることは注目に値する。CoinGlassのデータによると、Bosera HashKey、ChinaAMC、Harvest Globalの香港のスポットETF発行会社3社の8月のフローはゼロで、現在までの運用資産総額は2億3630万ドルに過ぎない。

このような課題にもかかわらず、Moxは暗号投資の将来に自信を持っている。"我々は、基本的に暗号投資はこれからも続くと信じています。" とバティアは締めくくった。"我々の目的は、暗号投資を安全に提供することです。"

香港が仮想資産のハブとしての地位を確立し続けている中、Moxの暗号ETF取引への進出は、香港の金融情勢における重要な発展を意味する。このことが、この地域における暗号通貨関連金融商品の広範な導入にどのような影響を与えるのか、また、他の仮想銀行が追随するのかどうか、今後の展開が注目される。