נקודות מרכזיות
- ה-SEC טוענת כי NovaTech ניהלה רשת הונאות ופירמידה של מסחר בקריפטו, וגייסה יותר מ-650 מיליון דולר מיותר מ-200 אלף משקיעים בין יוני 2019 למאי 2023.
- מספר מקדמים (promoters) בכירים מואשמים בכך שהם המשיכו לשווק את NovaTech למרות המודעות שלהם למספר דגלים אדומים שהצביעו על כך שלא מדובר בתוכנית השקעות לגיטימית, ביניהם צעדים רגולטוריים ובעיות עם משיכת כספים מהתוכנית.
חברת קריפטו ומייסדיה מואשמים בהונאת ענק
רשות ניירות ערך האמריקאית (SEC) הגישה כתבי אישום נגד חברת הקריפטו נובה טק בע"מ (NovaTech), מייסדיה וכמה יזמים בגין הפעלה לכאורה של הונאת מסחר בקריפטו ופירמידה בשווי 650 מיליון דולר. התביעה, שהוגשה לבית המשפט המחוזי של המחוז הדרומי של פלורידה, מאשימה את הנתבעים בהפרת חוקי ניירות ערך מרובים בין יוני 2019 למאי 2023.
לפי ה-SEC, נובה-טק, שהוקמה על ידי סינתיה ואדי פטיון, טענה שהיא מאגדת נכסי קריפטו של משקיעים למסחר בשוקי הקריפטו והמט"ח. החברה הבטיחה רווחים שבועיים למשקיעים מפעילות מסחר כביכול זו. עם זאת, ה-SEC טוענת כי נובה-טק סחרה רק בחלק קטן מנכסי המשקיעים, ספגה הפסדים משמעותיים ולא היו לה מקורות הכנסה ידועים מלבד פיקדונות משקיעים.
לפי התביעה, NovaTech גייסה נכסי קריפטו בשווי של יותר מ-650 מיליון דולר מיותר מ-200 אלף משקיעים בארה"ב ומחוצה לה. על פי הדיווחים, רבים מהמשקיעים הללו היו מהקהילה האמריקנית-האיטית, שאליה כיוונו הפטיונים וכמה מקדמים באופן ספציפי.
מבנה שיווקי רב-שכבתי (Multi-Level Marketing) והבטחות שווא
ה-SEC טוענת כי NovaTech פעלה באמצעות מבנה שיווק רב-שכבתי (MLM), מה שתמרץ יזמים לגייס משקיעים חדשים תחת שמם. חומרי השיווק של החברה התמקדו בעיקר בשכנוע משקיעים לגייס אחרים, תוך הצעת עמלות נדיבות.
התלונה מפרטת כמה הצהרות כוזבות ומטעות ש-NovaTech וה-Petions מסרו לכאורה. אלה כוללים טענות על שימוש בנכסי משקיעים למסחר, רווחיות המסחר של NovaTech, מעמדה כ"קרן גידור רשומה" והבטיחות והביטחון של השקעות. ה-SEC טוענת כי NovaTech בדתה תוצאות מסחר, כאשר סינתיה פטיון הכניסה ידנית אחוזי ביצועים שבועיים למערכת החברה.
מקדמי התוכנית השתתפו בה למרות המודעות לדגלים אדומים
בנוסף ל-NovaTech ול-Petions, ה-SEC הגישה כתבי אישום נגד שישה מקדמים שהגיעו לדרגות גבוהות בתוכנית MLM של החברה. ארבעה מקדמים - מרטין זיזי, ג'יימס קורבט, קורי סמפסון ודאפילינו דנבר - מואשמים בכך שהמשיכו לקדם את נובהטק למרות שהיו מודעים לדגלים אדומים משמעותיים.
דגלים אדומים אלה כללו פעולות רגולטוריות נגד NovaTech בפרובינציות קנדיות ובקליפורניה, כמו גם בעיות עם משיכות משקיעים. ה-SEC טוענת כי יזמים אלה המשיכו לשווק את נובה-טק וביקשו באופן פעיל להכפיש או לערער את הפעולות הרגולטוריות ולהרתיע משקיעים מלפנות לרשויות.
היזמים שיווקו לכאורה את התוכנית בכך שטענו שיש להם תובנות וידע מיוחדים על נובה-טק דרך קשריהם עם ה-Petions. הם השתמשו בעמדה זו כדי לשווק ולקדם את התוכנית. הם המשיכו לייעץ למשקיעים לגבי היתרונות של השקעה בנובה-טק גם לאחר שהתוודעו לדגלים האדומים.
קריסה והפסדי משקיעים
התוכנית קרסה לכאורה בסביבות מאי 2023 לאחר שהמשקיעים חוו עיכובים במשיכה ורגולטורים בכמה מדינות בארה"ב ובפרובינציות קנדיות נקטו צעדים נגד נובה-טק. ה-SEC טוענת כי רוב המשקיעים לא יכלו למשוך את השקעותיהם, וכתוצאה מכך נגרמו להם הפסדים משמעותיים.
התביעה מבקשת צווי מניעה קבועים, מניעת רווחים שלא הושגו עם ריבית מוקדמת, ועונשים אזרחיים נגד כל הנתבעים. בנוסף, ה-SEC מבקשת מבית המשפט לאסור על הנתבעים להשתתף בתוכניות שיווק והצעות עתידיות מסוימות לניירות ערך.
מקרה זה הוא תזכורת בוטה לסיכונים הקשורים לתוכניות השקעה בקריפטו, במיוחד אלה המשתמשות במבני MLM. זה מדגיש את החשיבות של בדיקת נאותות יסודית וספקנות כאשר ניגשים עם הבטחות לתשואות גבוהות באופן עקבי בשוק הקריפטו התנודתי.
ככל שההליכים המשפטיים יתפתחו, למקרה זה עשויות להיות השלכות משמעותיות על תעשיית הקריפטו הרחבה יותר. היא עשויה להוביל לבחינה מוגברת של תוכניות השקעה דומות ולאכיפה מחמירה יותר של חוקי ניירות ערך במרחב הנכסים הדיגיטליים. מעורבותם של יזמים בכירים, שלכאורה המשיכו לשווק את התוכנית למרות המודעות לדגלים אדומים, מדגישה את הצורך של המשקיעים להיזהר מחסויות, גם ממקורות אמינים לכאורה.
