נקודות מרכזיות
- ASIC הסירה יותר מ-7,300 אתרי פישינג והונאות השקעות בשנה האחרונה, כולל 615 הונאות השקעה במטבעות קריפטוגרפיים .
- למרות מאמצים אלה, הונאות השקעה, כולל אלה הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים, נותרו סוג ההונאה המוביל באוסטרליה, וגרמו להפסדים של 1.3 מיליארד דולר בשנת 2023.
רשות ניירות הערך וההשקעות האוסטרלית (ASIC) הודיעה על אבן דרך משמעותית במאבקה בהונאות פיננסיות מקוונות, עם דגש מיוחד על הונאות מטבעות קריפטוגרפיים. במהלך השנה האחרונה, ASIC הסירה בהצלחה יותר מ-7,300 אתרי פישינג והונאות השקעות, כולל 615 המכוונים ספציפית למשקיעי מטבעות קריפטוגרפיים.
הודעה זו מגיעה בתקופה שבה פשעים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים עולים לכותרות ברחבי העולם. כפי שדיווחנו מוקדם יותר ב-Token Times AI, שנת 2024 ראתה עלייה דרמטית בגניבות קריפטו, כאשר הכספים הגנובים כמעט הוכפלו ל-1.58 מיליארד דולר. בנוסף, כיסינו תביעה בסך 5 מיליון דולר נגד גוגל בגין אפליקציית הונאת מטבעות קריפטוגרפיים בחנות Play, והדגשנו את האופי הנפוץ של פעילויות הונאה אלה בפלטפורמות שונות.
הקמפיין של ASIC, שהחל ביולי 2023, התמקד בעיקר בהונאות של פלטפורמות השקעה מזויפות, ויותר מ-5,530 אתרים כאלה הוסרו. בנוסף, ASIC ביטלה 1,065 היפר-קישורים של דיוג (phishing), מה שמדגיש את האופי המגוון של הונאות פיננסיות מקוונות.
נוף האיומים המתפתח
למרות צעדים אגרסיביים אלה, הונאות השקעה, כולל אלה הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים, ממשיכות להוות איום משמעותי על הצרכנים האוסטרלים. בשנת 2023 לבדה, הונאות אלה גרמו להפסדים מדהימים של 1.3 מיליארד דולר, ושמרו על מעמדן כסוג ההונאה המזיק ביותר מבחינה כלכלית במדינה.
סגנית יו"ר ASIC, שרה קורט, הדגישה את אופיו המתפתח של האיום, וציינה כי "נוף ההונאות מתפתח במהירות. פיתוחים טכנולוגיים חדשניים עשויים לשפר את האופן שבו אנו חיים ועובדים. עם זאת, הם גם מספקים הזדמנויות חדשות לנוכלים לנצל". בית המשפט הדגיש כי בממוצע 20 אתרי הונאות השקעות מוסרים מדי יום, מה שמדגיש את המאמצים הבלתי נלאים הנדרשים כדי להילחם בנושא.
הוועדה גם התריעה לגבי טקטיקות מתוחכמות יותר ויותר שנוכלים נוקטים, במיוחד בתחום מטבעות הקריפטו. מדאיגים במיוחד הינם מאמרי פייק ניוז וסרטוני דיפ-פייק המציגים דמויות ציבוריות התומכות בפלטפורמות מסחר בהשקעות מקוונות מזויפות, כולל כאלה המתיימרות להציע השקעות במטבעות קריפטוגרפיים. פרקטיקות מטעות אלה, המתפשטות לעתים קרובות בערוצי המדיה החברתית, הפכו לווקטור עיקרי לפיתוי קורבנות תמימים.
שיתופי פעולה והגנת הצרכן
יוזמת ההסרה של ASIC היא חלק מתוכנית רחבה יותר בהובלת הממשלה למאבק בהונאות, שמטרתה לשבש הונאות ולהגן על אוסטרלים מפני נזק כספי. הגוף הרגולטורי עובד בשיתוף פעולה הדוק עם המרכז הלאומי למניעת הונאות (NASC), ומשתף נתונים ומודיעין כדי לשפר את יכולות השיבוש שלו.
כדי להמחיש את טבען של הונאות אלה, ASIC סיפקה דוגמאות להסרות האחרונות שלהן. מקרה אחד כזה עסק ב"Dexa Trade Markets", הונאת השקעות במטבעות קריפטוגרפיים הטוענת באופן כוזב שהיא מוסדרת בינלאומית ומתהדרת בנפח מסחר של מיליארדים. ASIC הסירה את האתר תוך שעה מקבלת דיווח מצרכן אוסטרלי שנפל קורבן להונאה.
בתגובה לאיומים מתמשכים אלה, ASIC קורא לצרכנים להישאר ערניים ולהגן על עצמם באופן יזום, במיוחד כאשר הם שוקלים השקעות במטבעות קריפטוגרפיים. הוועדה מייעצת לציבור להיוועץ ברשימת התראות המשקיעים של Moneysmart, המספקת מידע על השקעות שעלולות להיות מזויפות או ללא רישיון.
בעוד הרמאים ממשיכים להתאים את שיטותיהם, במיוחד בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים המתפתח במהירות, ASIC נשארת מחויבת לפתח את גישתה לזיהוי ושיבוש. "נוכלים ימשיכו להסתגל ולמצוא דרכים חדשות לפתות צרכנים, ו-ASIC ממשיכה להיות פרואקטיבית באיתור ושיבוש הונאות השקעה", אישר קורט, ובכך אותת על מסירותו המתמשכת של הרגולטור להגנה על הצרכנים האוסטרלים בנוף פיננסי דיגיטלי מורכב יותר ויותר.
נראה כי מאמצי הוועדה מניבים תוצאות חיוביות. על פי דו"ח הונאות היעד של NASC לשנת 2023, ההפסד הכולל מהונאות השקעה ירד מ-1.5 מיליארד דולר ב-2022 ל-1.3 מיליארד דולר ב-2023. למרות שעדיין מדובר בנתון מדאיג, מגמת ירידה זו מיוחסת ליוזמות ממשלתיות ותעשייתיות שונות, כולל יכולת הסרת אתרי האינטרנט של ASIC.
ככל שהונאות קריפטו ממשיכות להתפתח ולהתרבות, קמפיין ההסרה האגרסיבי של ASIC משמש כקו הגנה חיוני עבור משקיעים אוסטרלים. עם זאת, הגוף הרגולטורי מדגיש כי חינוך הצרכנים וערנותם נותרו מרכיבים מרכזיים במאבק המתמשך בהונאות פיננסיות בעידן הדיגיטלי. עם האופי הגלובלי של הונאות אלה, כפי שמעידים הדוחות שלנו על עלייה בגניבות קריפטו ופעולות משפטיות נגד ענקיות טכנולוגיה, שיתוף פעולה בינלאומי ומאמצים רגולטוריים עקביים יהיו חיוניים במאבק באיום גובר זה.
