נקודות מרכזיות
- בורסת הקריפטו הקנדית ezBtc עיקלה לרעה לקוחות ביטקוין ואת'ר בשווי של כ-9.5 מיליון דולר (13 מיליון דולר קנדי), כאשר רוב הכספים הופנו לאתרי הימורים מקוונים.
- מייסד EzBtc, דיוויד סמילי, נמצא כי הונה לקוחות בכך שטען בכזב כי נכסים מוחזקים באופן מאובטח באחסון קר תוך העברתם לחשבונות אישיים ולאתרי הימורים.
בורסת קריפטו תחת בדיקה
רשות ניירות הערך של קולומביה הבריטית (BCSC) פרסמה ממצאים מחקירתה נגד ezBtc, בורסת קריפטו קנדית שנסגרה, ומייסדה, דיוויד סמילי. המקרה מדגיש ניהול כושל משמעותי של כספי לקוחות והונאה לכאורה, ומעלה חששות לגבי הפיקוח על פלטפורמות מסחר בקריפטו.
בין השנים 2019-2016 פעלה ezBtc כפלטפורמת מסחר במטבעות קריפטוגרפיים, שמשכה משקיעים עם הבטחות לביטחון ותשואות אטרקטיביות. במהלך תקופה זו, הבורסה צברה מעל 2,300 ביטקוין ו -600 את'ר מלקוחות. אתר האינטרנט של EzBTC פרסם "תוכנית חיסכון ייחודית" המציעה תשואה שנתית של 9%. היא טענה כי מעל 99% מכספי המשתמשים מוגנים באחסון קר, שיטה לא מקוונת הנחשבת למאובטחת ביותר עבור נכסי מטבעות קריפטוגרפיים.
מצג שווא של אחסון נכסים
החקירה של BCSC חשפה פער משמעותי בין הטענות של ezBTC לבין פרקטיקות בפועל. על פי ממצאי הוועדה, סמילי הסיט 935.46 ביטקוין ו-159 את'ר - כשליש מכספי המשתמשים - לחשבונות חליפין אישיים ולאתרי הימורים מקוונים, כולל CloudBet ו-FortuneJack.
"אנו מוצאים כי במצטבר, 935.46 ביטקוין ו-159 את'ר הועברו על ידי ezBtc לחשבונות החליפין של סמילי ו/או ל-CloudBet ו-FortuneJack", נכתב בפאנל של BCSC. "ההעברות לשני אתרי ההימורים היו לפעמים ישירות מ-ezBtc, ולפעמים עקיפות מ-ezBtc לחשבונות החליפין של סמילי ואחר כך לאתרי ההימורים".
ניתוח בלוקצ'יין שנערך במהלך החקירה הראה כי ezBtc מעולם לא החזיקה יותר מ-11 ביטקוין ו-20 את'ר בארנקיה בכל זמן נתון, מה שסותר את טענות הבורסה לאחסון קר מאובטח לנכסי הלקוחות.
השפעה על משקיעים
קריסת ezBtc גרמה להפסדים משמעותיים עבור רבים מלקוחותיה. משקיע אחד, JJ, העיד בדו"ח BCSC כי איבד 484 ביטקוין. בעת ההפסד הסתכם סכום זה בכ-823 אלף דולר. בהתחשב בערך הנוכחי של ביטקוין, אותו סכום יהיה שווה כעת סביב 48 מיליון דולר.
סמילי הרגיע את ג'יי ג'יי ואמר: "נקטתי אמצעי זהירות נוספים כדי להפריד ולאחסן את המטבע שלך בצורה קרה". ה-BCSC מצא הצהרה זו כשקרית. משקיעים דיווחו כי חוו קשיים פיננסיים, לחץ ואובדן אמון בפלטפורמות קריפטו בשל ניסיונם עם ezBtc.
ממצאי הרגולציה והצעדים הבאים
פאנל BCSC הגיע למסקנה כי ezBtc וסמילי הפרו את חוקי ניירות הערך על ידי ביצוע הונאה הקשורה לניירות ערך. הוועדה קבעה כי לסמילי היה ידע ישיר על ההונאה וההסטה של כספי לקוחות, וביטלה את ניסיונותיו לייחס אחריות למנהלים אחרים.
"זה לא אמין שהוא לא היה מודע לאותן העברות לכתובות אתרי הימורים שקיבלו גם נכסי קריפטו מחשבונות הבורסה של סמילי", קבע הפאנל.
ה-BCSC נמצא כעת בתהליך של קביעת סנקציות מתאימות נגד סמילי ו-ezBtc. סנקציות אלה עשויות לכלול קנסות כספיים ואיסורים על השתתפות עתידית בשוק. החלטה סופית בנוגע לסנקציות צפויה להתקבל עד 24 בספטמבר 2024.
השלכות על תעשיית הקריפטו
המקרה של ezBtc מדגיש את הסיכונים הפוטנציאליים הקשורים לבורסות קריפטו מרכזיות ומדגיש את הצורך של התעשייה בפיקוח רגולטורי משופר. ככל ששוק הקריפטו ממשיך להתפתח, מקרה זה משמש תזכורת לחשיבות בדיקת הנאותות ולעצה החוזרת ונשנית לעתים קרובות של קהילת הקריפטו: "לא המפתחות שלך, לא המטבעות שלך".
לתוצאה של מקרה זה עשויות להיות השלכות רחבות יותר על הסדרת בורסות קריפטו בקנדה ועשויות להשפיע על גישות לפיקוח בתחומי שיפוט אחרים. עבור קורבנות ezBtc, ההליכים הרגולטוריים מייצגים צעד לקראת פתרון אפשרי, אם כי השבת הכספים האבודים נותרה לא ודאית.
סביר כי ככל שה-BCSC יתקדם בדיוניו בנושא הסנקציות, קהילת הקריפטו והרגולטורים יעקבו מקרוב, ויחפשו לקחים למניעת תקריות דומות בעתיד ולחיזוק היושרה של פלטפורמות המסחר במטבעות קריפטוגרפיים.
