Puntos clave
- Los procesos mejorados de detección de fraude del Tesoro de Estados Unidos, incluido el aprendizaje automático impulsado por IA, evitaron y recuperaron más de 4.000 millones de dólares en pagos fraudulentos e indebidos en el ejercicio 2024, un aumento significativo respecto a los 652,7 millones de dólares del ejercicio 2023.
- La Oficina de Integridad de los Pagos del Tesoro amplió el control basado en el riesgo, priorizó las transacciones de alto riesgo e implantó la detección de fraudes con cheques basada en IA, lo que permitió ahorrar miles de millones de dólares gracias a los esfuerzos de prevención y recuperación.
En un logro sin precedentes, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha anunciado que sus avanzados procesos de detección del fraude, reforzados por IA de aprendizaje automático, han evitado y recuperado más de 4.000 millones de dólares en pagos fraudulentos e indebidos durante el ejercicio fiscal 2024. Esto supone un aumento espectacular respecto a la cifra del año anterior de 652,7 millones de dólares, lo que demuestra la eficacia del enfoque tecnológico del Tesoro para combatir el fraude financiero.
La Oficina de Integridad de los Pagos (OPI), que opera dentro de la Oficina del Servicio Fiscal, encabezó estos esfuerzos mejorando las capacidades de prevención del fraude y ampliando los servicios a una base de clientes más amplia. La aplicación de un sistema de detección basado en el riesgo permitió prevenir el fraude por valor de 500 millones de dólares, mientras que la identificación y priorización de las transacciones de alto riesgo contribuyó a evitar pérdidas por valor de 2.500 millones de dólares.
La IA, protagonista de la seguridad financiera
Uno de los avances más notables en el arsenal del Tesoro contra el fraude es el despliegue de IA de aprendizaje automático para agilizar la identificación de fraudes con cheques del Tesoro. Esta tecnología de vanguardia permitió recuperar 1.000 millones de dólares, lo que demuestra el poder de la inteligencia artificial para salvaguardar los fondos públicos.
El Vicesecretario del Tesoro, Wally Adeyemo, subrayó el compromiso del departamento con la administración responsable del dinero de los contribuyentes y declaró: "El año pasado logramos avances significativos en la prevención de pagos fraudulentos e indebidos por valor de más de 4.000 millones de dólares. Seguiremos colaborando con otras instancias de la Administración federal para dotarlas de las herramientas, los datos y los conocimientos necesarios para poner fin a los pagos indebidos y al fraude."
Ampliación de las asociaciones y perspectivas de futuro
De cara al futuro, el Tesoro no se duerme en los laureles. El departamento está trabajando activamente para establecer y reforzar asociaciones con programas nuevos y de alto riesgo, incluidas las iniciativas administradas por los estados con financiación federal. Un ejemplo notable es la asociación de intercambio de datos de mayo de 2024 entre el Tesoro y el Departamento de Trabajo, cuyo objetivo es proporcionar a las agencias estatales de desempleo acceso a fuentes de datos y servicios críticos a través del Centro de Datos de Integridad del Seguro de Desempleo.
Dado que se prevé que el fraude en los pagos en línea supere los 362.000 millones de dólares acumulados en 2028, el enfoque proactivo del Tesoro y el aprovechamiento de las tecnologías emergentes lo sitúan como un baluarte crucial contra el fraude financiero en la era digital. Con su responsabilidad de desembolsar aproximadamente 1.400 millones de pagos por valor de más de 6,9 billones de dólares al año, las medidas mejoradas de prevención del fraude del Tesoro están llamadas a desempeñar un papel cada vez más vital en la protección de la integridad de las operaciones financieras federales.
