Önemli Noktalar
- Coinbase'in İngiltere kolu CB Payments Limited (CBPL), yüksek riskli müşterilerin işe alınmasını önlemeye yönelik gönüllü bir anlaşmayı ihlal ettiği için Mali Davranış Otoritesi (FCA) tarafından 4,5 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.
- Bu ceza, FCA'nın 2011 Elektronik Para Yönetmeliği kapsamında ilk kez yaptırım kararı aldığına işaret ediyor ve potansiyel olarak Birleşik Krallık'taki kripto para şirketleri için artan incelemenin sinyalini veriyor.
Finansal Davranış Otoritesi (FCA), önemli bir düzenleyici işlemle, kripto para borsası Coinbase'in İngiltere koluna, yüksek riskli müşterilerin gemiye alınmasını önlemeyi amaçlayan gönüllü bir anlaşmayı ihlal ettiği için 4,5 milyon $ (3,5 milyon £) para cezası verdi. Bu hareket, Birleşik Krallık'taki kripto şirketlerinin karşılaştığı artan incelemeyi vurguluyor ve sektör üzerinde daha geniş bir baskıya işaret edebilir.
İhlal
Coinbase Group'un bir iştiraki olan CB Payments Limited (CBPL), Ekim 2020'de FCA ile gönüllü bir anlaşma imzaladı. Bu anlaşma, düzenleyici kurum tarafından "yüksek riskli" olarak kabul edilen yeni müşterilerin katılımını sınırlamak, platformdaki potansiyel suç faaliyetlerini azaltmak ve kara para aklama risklerini azaltmak için tasarlandı.
Ancak FCA'nın soruşturması, CBPL'nin 30 Ekim 2020 ile 1 Ekim 2023 tarihleri arasında 13.416 yüksek riskli müşteriyi işe alarak ve onlara hizmet vererek bu anlaşmayı "defalarca ihlal ettiğini" ortaya koydu. Bu dönemde tüm yeni müşterilerin yaklaşık %0,34'ünü temsil eden bu müşterilerin, anlaşma hükümleri uyarınca kripto para hizmetleri alması yasaklanmıştı.
Düzenleyici Müdahale
FCA'nın icra ve piyasa gözetiminden sorumlu ortak icra direktörü Therese Chambers, CBPL yönetimini kontrol eksikliği nedeniyle eleştirdi:
"CBPL'nin kontrollerinin önemli zayıflıkları vardı ve FCA onlara bunu söyledi, bu yüzden gerekliliklere ihtiyaç vardı. Ancak CPBL bu gereklilikleri defalarca ihlal etti. Bu da suçluların CBPL'yi suç gelirlerini aklamak için kullanma riskini arttırdı. Piyasalarımızın bütünlüğünü tehlikeye atan bu tür gevşekliklere müsamaha göstermeyeceğiz."
FCA, bu uyum eksikliklerinin CBPL'nin kara para aklama da dahil olmak üzere suç faaliyeti riskini artırdığını vurguladı. 4,5 milyon dolarlık ceza, düzenleyici kurumun piyasa bütünlüğünü tehlikeye atan ihlallere karşı sıfır tolerans yaklaşımının altını çiziyor.
FCA için Bir İlk
Bu ceza, FCA'nın 2011 Elektronik Para Yönetmeliği kapsamında yaptırım uyguladığı ilk örnek oldu. Signature Litigation'dan kripto davaları avukatı Kate Gee, bu yaptırımın şirketlere mali suç yönetiminin önemi hakkında net bir mesaj gönderdiğini belirtti:
"Operasyonel kısıtlamalara uymayan veya mali suçlara karşı koruma sağlamak için yeterince çaba göstermeyen firmalar inceleme ve yaptırımlarla karşı karşıya kalacaktır."
Coinbase'in Yanıtı
Coinbase ihlalleri kabul etti ve mevzuata uyum konusundaki kararlılığını ifade etti. Şirket yaptığı açıklamada şunları söyledi:
"CBPL, 30 Ekim 2020 ile 1 Ekim 2023 tarihleri arasında VREQ hükümleri uyarınca yüksek riskli olarak sınıflandırılan bazı müşterileri (gemiye alınan müşterilerin %0,34'ünü temsil eden) istemeden gemiye almıştır. Bu durum FCA'nın soruşturma başlatmasına ve ardından harekete geçmesine yol açmıştır."
Borsa, CBPL'nin düzenleyici gereklilikleri karşılamak için kontrol sistemlerini geliştirmeye devam ettiğini ve FCA'nın soruşturma sırasında CBPL'nin işbirliğini kabul ettiğini vurguladı.
Coinbase ayrıca soruşturmanın kripto varlık işlemlerine değil, firmanın e-para verici hizmetlerine odaklandığını açıkladı:
"CBPL, 2017 yılından bu yana FCA tarafından bir e-para kurumu olarak yetkilendirilmiştir ve belirli yargı alanlarındaki müşterilere e-para ve ödeme hizmetleri sunmaktadır. Sonuç olarak FCA, CBPL'ye müşteriler için kripto varlık işlemleri yapma yetkisi vermemiştir ve FCA'nın soruşturması herhangi bir kripto varlık işlemini incelememiştir."
Pazar Etkisi
Para cezası haberi Coinbase'in hisse senedi fiyatını hemen etkiledi ve duyurunun ardından yaklaşık %2 düşüş gösterdi. Fiyat, 25 Temmuz Perşembe günü piyasa öncesi işlemlerde 240,30 dolar seviyesindeydi.
İleriye Bakmak
Bu düzenleyici eylemin Birleşik Krallık'taki kripto para birimi endüstrisi için geniş kapsamlı etkileri olabilir. Bölgede faaliyet gösteren diğer kripto borsaları daha fazla incelemeyle karşı karşıya kalabilir ve potansiyel olarak bazı platformların daha kripto dostu düzenleyici yargı bölgeleri aramasına yol açabilir.
Yatırımcılar ve piyasa katılımcıları Coinbase'in bu uyum sorunlarını nasıl ele aldığını ve şirketin gelecekteki ihlalleri önlemek için kontrol sistemlerini geliştirirken düzenleyici standartlara olan bağlılığını sürdürüp sürdüremeyeceğini yakından izleyecekler.
Kripto para piyasası gelişmeye devam ederken, bu olay bize dijital varlık alanında mevzuata uyumun artan önemini hatırlatıyor. Bu sektörde faaliyet gösteren şirketler, mali suçların önlenmesi ve mevzuata uyum konusundaki yaklaşımlarında dikkatli ve proaktif olmaya devam etmelidir.
