נקודות מרכזיות
- Tether משיקה את Hadron, פלטפורמה מקיפה שמפשטת את תהליך הטוקניזציה של נכסים מסורתיים כמו מניות, אג"ח וסחורות, תוך ניצול הניסיון בן העשור של החברה בניהול אבטחה של למעלה מ-125 מיליארד דולר בנכסים דיגיטליים.
- הפלטפורמה מציגה כלים ברמת תאימות ארגונית ותמיכה בריבויblockchain מה שהופך את הטוקניזציה האיכותית ברמה מוסדית לנגישה לקשת רחבה של משתמשים, מאנשים פרטיים ועד מדינות.
פלטפורמה מהפכנית מביאה את כלי וול סטריט להמונים
Tether, החברה שמאחורי המטבע היציב הגדול בעולם, הכריזה על הרחבה פורצת דרך של האקוסיסטם שלה עם השקת Hadron, פלטפורמת טוקניזציה מתקדמת לנכסים, שמבטיחה לגשר על הפער בין הפיננסים המסורתיים לטכנולוגיית הבלוקצ'יין. הפלטפורמה מהווה אבן דרך משמעותית בדמוקרטיזציה של תשתיות פיננסיות, ומביאה יכולות טוקניזציה ברמה מוסדית לשוק רחב יותר.
הבנת טוקניזציה של נכסים בעולם האמיתי
טוקניזציה של נכסים בעולם האמיתי היא תהליך יצירת ייצוגים דיגיטליים של נכסים פיזיים או מסורתיים על גבי בלוקצ'יין. גישה חדשנית זו מאפשרת בעלות חלקית והעברה חלקה של נכסים שבעבר היה קשה לחלקם או לסחור בהם ביעילות. על ידי טוקניזציה של נכסים בעולם האמיתי, כמו נדל"ן, סחורות, אמנות או מכשירים פיננסיים, הנכסים הללו הופכים לנגישים יותר, נזילים יותר וקלים יותר לניהול.
התהליך כולל יצירת טוקן דיגיטלי שמייצג בעלות או ערך ספציפי של הנכס הבסיסי, שניתן לאחר מכן לקנות, למכור או לסחור בו בפלטפורמות מבוססות בלוקצ'יין. טכנולוגיה זו פותחת אפשרויות חדשות להשקעה, מפחיתה חסמי כניסה ומאפשרת מסחר גלובלי 24/7 בנכסים שבעבר היו בלתי נזילים.
טוקניזציה גם משפרת את השקיפות, שכן היסטוריית הבעלות והעסקאות נרשמות בפנקס בלוקצ'יין בלתי ניתן לשינוי, מה שעשוי להפחית הונאות ולפשט את עמידת הרגולציה. כפי שמדגימה פלטפורמת Hadron של Tether, הטוקניזציה של נכסים בעולם האמיתי צפויה לחולל מהפכה באופן שבו אנו תופסים ומקיימים אינטראקציה עם נכסים מסורתיים, תוך גישור על הפער בין הפיננסים המסורתיים לכלכלה הדיגיטלית.
תהליך טוקניזציה יעיל בארבעה שלבים
הפלטפורמה של Hadron מתבלטת בגישה הידידותית למשתמש שלה לטוקניזציה של נכסים, והופכת תהליך שהיה פעם מורכב לארבעה שלבים פשוטים:
1. הגדרת חשבון ואימות
-
- משתמשים מתחילים ביצירת חשבון מנפיק בפלטפורמת Hadron.
- משלימים תהליך אימות KYC מקיף.
- אימות ברמה מוסדית תוך שמירה על פשטות המשתמש
2. הגדרת טוקניזציה של נכסים
-
- מחברים ארנק ללא משמורת לניהול נכסים מאובטח.
- בוחרים את רשת הבלוקצ'יין המועדפת להנפקת הטוקנים.
- בוחרים מתבניות KYC שהוגדרו מראש.
- מגדירים בקרות גישה ומערכות לניהול מפתחות בלוקצ'יין.
- מגדירים פרמטרים ספציפיים לנכס המיוצג בטוקן.
3. מסגרת הפצה
-
- הפלטפורמה מספקת כלים להציע טוקנים ללקוחות פוטנציאליים.
- מערכת הזמנת לקוחות משולבת.
- פלטפורמת KYC מתקדמת לבדיקת נאותות תואמת רגולציה.
- תהליכי אימות אוטומטיים למשקיעים פוטנציאליים
ניהול נכסים ותפעול
-
- ערכת כלים מקיפה לניהול מחזור החיים של הטוקן.
- תהליכי הנפקה ופידיון מאובטחים
- ניהול העברות בין רשתות הבלוקצ'יין שנבחרו.
- אין צורך בידע טכני מיוחד לצורך תפעול.
תשתית טכנית ותכונות אבטחה
הארכיטקטורה של Hadron מתבלטת במסגרת האבטחה והתאימות המקיפה שלה. הפלטפורמה מיישמת גישה רב-שכבתית להגנה על נכסים, הכוללת:
- מערכות ארנק רב-חתימתיות ניתנות להתאמה.
- פרוטוקולי אבטחה קריפטוגרפיים מתקדמים
- תמיכה ברשתות בלוקצ'יין מרובות עם חוזים חכמים.
- שילוב עם פתרונות שכבה 2 של ביטקוין, במיוחד Liquid של Blockstream.
- ניטור בזמן אמת של אקוסיסטם שוקי המשנה.
המודולריות של הפלטפורמה מאפשרת התאמה אישית של פרמטרי האבטחה בהתאם למקרי שימוש ספציפיים, מה שהופך אותה לגמישה עבור סוגי נכסים שונים ודרישות רגולטוריות.
אינטגרציה של תאימות וניהול סיכונים
במהלך שמטפל ישירות בחששות מוסדיים, Hadron משלבת מערך נרחב של כלים לתאימות שעולים מעבר לדרישות הבסיסיות. הפלטפורמה כוללת:
- מערכות אימות מתקדמות לתהליך זיהוי לקוח (KYC).
- כלי ניטור למניעת הלבנת הון (AML).
- פרוטוקולים לזיהוי עסקאות (Know-Your-Transaction).
- מסגרות ניהול סיכונים מקיפות
- ניטור עסקאות בין-פלטפורמות, הכולל הן בלוקצ'יין והן בורסות מרכזיות.
תכונות אלו משמעותיות במיוחד עבור אימוץ מוסדי, שכן הן מתיישבות עם דרישות רגולטוריות תוך שמירה על היתרונות של שקיפות שמספקת טכנולוגיית הבלוקצ'יין.
השפעת השוק והשלכות לעתיד
פאולו ארדואינו, מנכ"ל Tether, מציג את Hadron כאתגר ישיר לאקוסיסטם הסגור של המוסדות הפיננסיים המסורתיים. היכולת של הפלטפורמה לתמוך בסוגי נכסים שונים, החל ממטבעות יציבים מוצמדים לפיאט ועד למוצרים מורכבים המבוססים על סל בטחונות, פותחת אפשרויות חדשות עבור:
- מדינות המחפשות שיטות מימון חלופיות.
- תאגידים הבוחנים הזדמנויות חדשות בשוקי ההון.
- מנהלי קרנות המעוניינים לבצע טוקניזציה לכלי השקעה.
- חברות פרטיות שרוצות להנפיק ניירות ערך דיגיטליים.
השקת הפלטפורמה מגיעה בזמן קריטי שבו מוסדות פיננסיים מסורתיים חוקרים יותר ויותר את טכנולוגיית הבלוקצ'יין. ערכת הכלים המקיפה והממשק הידידותי למשתמש של Hadron עשויים להאיץ את האימוץ של נכסים מטוקנזים במגזרים שונים.
ההשקה של Hadron מסמלת התפתחות משמעותית בתחום הנכסים הדיגיטליים, עם פוטנציאל לשנות את האופן שבו נכסים מסורתיים מונפקים, נסחרים ומנוהלים ברשתות בלוקצ'יין. על ידי שילוב של אבטחה ברמה מוסדית עם נגישות, נראה ש-Tether ממקמת את עצמה כגשר בין הפיננסים המוסדיים לבין האקוסיסטם המתפתח של הנכסים הדיגיטליים.
